2025年NISA｜FP2級ママが教える10分で始める確実な方法

＼11月は超重要！後回しは絶対NG！／

こんにちは！2児の母でありながら、2021年からNISA投資で資産形成を実践しているファイナンシャルプランナー2級のひーち部長です。

忙しいアラフォー主婦の皆さん、毎日が時間との戦いと感じていませんか？家事、仕事、子育て、とめどないタスクの山が押し寄せ、心はどこかストレスにさいなまれていませんか？そんな毎日を少しでも楽にしたいと願っているのに、投資なんて何がなんだかわからない…そんなふうに思っていませんか？

明日の夕食の準備や子供の学校行事、そして自身の体調管理まで。本当に時間が足りないですよね。休む暇もなく頑張っているあなたの姿は、まさに忙しい現代を生きる多くの主婦の姿そのものです。しかし、日々の生活を少しでも軽くする一方で、将来のために少しずつ資産形成を始めることも考えたいところ。「今やらないと後で後悔するかも知れない」と考えていませんか？

そこでお勧めしたいのが、「楽天証券を使った効率的な投資法」です！楽天証券は、時間がない方でも簡単に始められる仕組みを提供しています。楽天クレジットカードを使った投信積立では、なんとクレカ払いで毎月の積立が可能。貯まった楽天ポイントをさらに積立投資に回す…こんな賢い方法、他にないですよね？

ちょっと待って！こんな不安がある方へ
【緊急】11月の行動スケジュール
10分でできる！3ステップ準備法
主婦に優しい！投資の極意
今すぐ行動で得られる3つの特典
詳しい情報はこちら

ちょっと待って！こんな不安がある方へ

「家事や育児で投資の勉強時間が取れない…」
「老後資金の準備、始めなきゃと思いつつ後回しに…」
「物価上昇で家計が苦しい…」
「投資って難しそう…」
「失敗したらどうしよう…」

私も3年前は全く同じ悩みを抱えていました。でも、今では「始めて本当に良かった！」と実感しています。

【緊急】11月の行動スケジュール

「来年からNISAやってみるか！」と思ったあなたに、ここから実際にどんなスケジュール間で進めていければ良いかお伝えしていきますね。

🚨 絶対に押さえるべき期限

2024年11月10日まで

楽天証券口座開設申込
楽天カード申込
NISA口座開設手続き

理由① 口座開設に最大2週間
理由② カード発行に2-3週間
理由③ NISA口座確認に約1ヶ月
理由④ 12/12までの積立設定が必須

ひーち部長

年末は混み合いますので今すぐ動かないと間に合わなくなります‼︎

成功するための第一歩は「思い切って始める」こと。それが未来の「安心」に繋がります。

10分でできる！3ステップ準備法

楽天証券と楽天カードを活用すれば、毎月のクレカ積立でラクラク投資がスタートできます。貯めた楽天ポイントをそのまま追加投資に回せるのでお得感満載です。

Step1：楽天証券口座開設（所要3分）

楽天証券をチェックする＞

スマホで簡単申込
必要書類：本人確認書類のみ
その場で撮影してアップロードOK

Step2：楽天カード申込（所要4分）

楽天カードをチェックする＞

オンラインで完結
年会費永年無料
投資で使ってポイント還元！

Step3：積立設定（所要3分）

スマホアプリで簡単
自動運用で手間いらず
12月12日までに設定完了

主婦に優しい！投資の極意

楽天証券のNISA口座を使用することで、240万円までスポット注文で一括投資が可能。また、ボーナス設定で月100円の通常積立と119万8800円のボーナスを組み合わせ、ほぼ一括投資が実現できます。毎年積立より（ほぼ）一括投資をお勧めする理由として右肩上がりの成長を遂げていることにあります。下の図をみてください。

出所）Bloombergのデータを基に三菱ＵＦＪ国際投信作成
※Ｓ＆Ｐ５００指数、全世界株式（=MSCI AC ワールドインデックス）は米ドルベースの指数を三菱ＵＦＪ国際投信が円換算しています。（2011年10月末を100として指数化）
※上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。

2021年までの過去10年データで途中暴落を乗り越えながらも長い目で見れば右肩上がりに成長しています。中でもNISAの投資枠（年360万円）まで投資資金に回せる余裕がある方は年初一括投資（1月にほぼ枠を埋める）が最も高いパフォーマンスが出せるというデータがあります。

図表1は2000年1月～2023年11月まで、年間投資額12万円を「1月に一括投資した場合」と「毎月1万円つみたて投資した場合」の23年11月末時点の資産額

結果は「S&P500に1月一括投資」が最も有利で、投資元本287万円が1,603万円に増えた（年平均利回り7.5%）。一方、「S&P500毎月投資」は1,476万円だった（同7.1%）。オルカン（MSCI-ACWI）、TOPIXも結果は同様で、「1月一括投資」のほうが有利な結果となった。「ニッセイ基礎研究所より抜粋」

上の図はニッセイ基礎研究所が調べた過去23年間のデータで、他の月に投資するより1月の年初に一括投資する方が成績が良かったよーって話です。